eToro nổi tiếng với nền tảng giao dịch sao chép mạnh mẽ, giúp các nhà giao dịch có thể khai thác kết quả của đám đông để tìm cơ hội và sao chép giao dịch. eToro có đa dạng sản phẩm giao dịch, với 1,400 sản phẩm tài chính khác nhau, bao gồm các CFD và nhiều loại tiền điện tử phổ biến.
Đối với nhà đầu tư forex, chứng khoán phái sinh hay tiền mã hóa, việc lựa chọn một sàn giao dịch uy tín, tạo điều kiện cho nhà đầu tư giao dịch tốt, cung cấp nhiều công cụ hỗ trợ… là một điều hết sức quan trọng. Trong việc lựa chọn sàn forex, chúng tôi đã giới thiệu khá chi tiết đến quý nhà đầu tư một sàn chất lượng, cung cấp công cụ sao chép giao dịch (copypips) được nhiều người đón nhận và tin dùng. Tuy nhiên, đối với nhà đầu tư CFD Hợp đồng hóa tương lai (CFD Commodities) thì nhà đầu tư cần thêm một brocker cung cấp môi trường này. Chúng tôi muốn nói đến sàn giao dịch eToro – sàn giao dịch phái sinh với Hợp đồng CFD có thể được phái sinh dựa trên rất nhiều tài sản khác nhau, trong đó có ngoại tệ và CFD dựa trên tài sản ngoại tệ là Forex. CFD cho những tài sản khác ngoài Forex như: trái phiếu, cổ phiếu, chỉ số chứng khoán index, ETF (xem thêm ETF là gì? ), bất động sản, cà phê, ca cao, ngũ cốc, vàng, bạc, kim loại…CFD ra đời với mục đích chính là hưởng phần lợi nhuận chênh lệch, do đó sẽ không thể có được lợi nhuận khi thị trường đi ngang.
CFD trên chỉ số chứng khoán được giao dịch tương tự như các hợp đồng tiền tệ. Các hợp đồng CFD có thể được xem như những công cụ dùng để giao dịch hầu hết các sản phẩm tài chính trên nền tảng chênh lệch. Điều này có nghĩa là bạn không cần phải đầu tư toàn bộ giá trị danh nghĩa của tài sản.
eToro là một trong những website giao dịch hàng đầu trên thế giới với hơn 4,5 triệu người dùng đến từ 170 quốc gia trên toàn cầu. Chỉ với một tài khoản duy nhất, bạn có thể tham gia thị trường chứng khoán, vàng và nguyên liệu thô, bitcoin, ngoại tệ và mua bán các chỉ số vô cùng đơn giản và thuận tiện.
Ưu điểm lớn nhất của eToro chính là tạo ra một cộng đồng nhà đầu tư với các thông tin giao dịch minh bạch giúp bạn dễ dàng giao lưu, học hỏi và thậm chí sao chép một cách tự động giao dịch của một nhà đầu tư khác. Toàn bộ quá trình giao dịch của từng nhà đầu tư đều được eToro công khai ,cập nhật liên tục và trung thực, chính điều này đã tạo nên sức hấp dẫn của eToro khiến cho eToro được gọi là mạng xã hội đầu tư trực tuyến chứ không đơn thuần là một website giao dịch.
Ưu Điểm:
|
Nhược Điểm:
|
Tổng Quan
eToro là sàn giao dịch hoạt động với tư cách là tổ chức phát triển công nghệ giao dịch tài chính, được thành lập tại Israel vào năm 2006, là đơn vị tiên phong trong việc ứng dụng công nghệ giao dịch sao chép. Kể từ khi ra mắt sản phẩm đầu tiên, sàn giao dịch này đã phục vụ hơn 9 triệu người dùng, với nền tảng sáng tạo, eToro đã phát triển thành một trong sàn giao dịch lớn nhất toàn cầu, với khách hàng tại hơn 170 quốc gia. Vào tháng 3 năm 2018, eToro tuyên bố đã có một đợt huy động vốn tư nhân trị giá 100 triệu Đô la từ China Minsheng Financial, Tập đoàn SBI và Đối tác đầu tư Hàn Quốc, và các nhà đầu tư khác, định giá công ty ở mức 800 triệu Đô la.
eToro có giấy phép của Cơ quan kiểm soát Tài chính (FCA) tại Vương quốc Anh, Ủy ban Chứng khoán và Ngoại hối của Cộng hòa Síp, được hoạt động trên khắp lãnh thổ châu Âu theo quy định của MiFID. Bên cạnh đó, eToro cũng được quy định bởi Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASCI) tại Úc, đồng thời, công ty này còn duy trì một chi nhánh không hoạt động tại Hoa Kỳ được quy định bởi Hiệp hội Giao sau Quốc gia (NFA). EToro cũng có một chi nhánh tại BVI, và được quản lý tại Belize dưới tư cách công ty eToro Capital Limited. Vào tháng 11 năm 2018, eToro USA Limited đã đăng ký làm Doanh nghiệp cung ứng dịch vụ tiền tệ (MSB) như một phần của đợt ra mắt mảng giao dịch tiền điện tử tại Hoa Kỳ.
eToro cũng cung cấp CopyFund, là danh mục đầu tư có cấu trúc sử dụng các giỏ chiến lược do người dùng điều khiển. Ngoài ra, sàn giao dịch này cũng cung cấp mô-đun Nhà giao dịch hàng đầu giúp tự động sao chép động thái của các nhà giao dịch thành công nhất. Năm 2018, eToro đã tăng số lượng CFD mà sàn này cung cấp lên gần 50%, nâng tổng số lượng CFD cho phép giao dịch lên tới con số 1.449, trong đó bao gồm [CFD] trên các loại tiền điện tử phổ biến như bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Ethereum Classic, Litecoin, Dash và Ripple. Ngoài ra, eToro còn đưa ra dịch vụ mới cho phép sử dụng các tài sản tiền điện tử dạng vật lý (để biết rõ hơn về vấn đề này xin vui lòng đọc bài đánh giá về eToro Cryto của chúng tôi).
Điểm tin cậy
Chọn một sàn giao dịch ngoại hối uy tín đáng tin cậy để giao dịch sẽ là yếu tố quan trọng để dẫn đến thành công. Tuy nhiên, thật không may khi vào thời điểm này, các sàn giao dịch ngoại hối lừa đảo lại vô cùng phổ biến trong ngành.
Tại smartbuyvn.com, chúng tôi sưu tầm, chia sẻ các thông tin có giá trị, đặc biệt liệt kê các sàn uy tín thông qua trải nghiệm của mình.
Dưới đây là tóm tắt về điểm chất lượng chúng tôi dành cho Sàn giao dịch eToro:
| eToro | |
| Điểm chất lượng | 86 |
| Năm thành lập | 2007 |
| Công ty giao dịch công khai (được niêm yết) | Không |
| Được quy định trong Trung tâm chính | Có |
| Được quy định trong Trung tâm mới nổi | Có |
| Được ủy quyền tại Liên minh châu Âu | Có |
| Đăng ký CFTC (Hoa Kỳ) | Có |
| Quy định FCA (Anh) | Có |
| IIROC ủy quyền (Canada) | Không |
| FINMA ủy quyền (Thụy Sĩ) | Không |
| ASIC ủy quyền (Úc) | Có |
| SFC ủy quyền (Hồng Kông) | Không |
| MAS ủy quyền (Singapore) | Không |
| FSA ủy quyền (Nhật Bản) | Không |
| FMA ủy quyền (New Zealand) | Không |
| CySEC ủy quyền (Síp) | Có |
Các sản phẩm đầu tư
Bảng sau tóm tắt các sản phẩm đầu tư khác nhau được cung cấp cho khách hàng tại eToro:
| eToro | |
| Số tiền nạp lần đầu tối thiểu | $200 |
| Cặp tiền tệ (Tổng số cặp Forex) | 47 |
| CFD – Tổng số được cung cấp | 1449 |
| Tiền điện tử được giao dịch dưới dạng tài sản thực | Có |
| Tiền điện tử được giao dịch dưới dạng CFD | Có |
Hoa hồng và phí
eToro là một sàn giao dịch tự tạo lập thị trường (có hệ thống kiểm soát lệnh) và niêm yết một mức spread cố định tối thiểu ba pip đối với cặp EUR/USD. Đây là mức spread nằm ở ngưỡng cao so với các sàn giao dịch có mức spread cố định và thả nổi. Do đó, eToro trở thành sàn giao dịch có mức phí đắt đỏ hơn so với nhiều nơi khác.
So với eToro, có nhiều nền tảng giao dịch sao chép xã hội khác tính phí riêng và/hoặc thêm phí hoa hồng, chẳng hạn như ZuluTrade, Tradency hoặc MetaQuote trên MT4/MT5.
eToro cung cấp một tài khoản cao cấp cho những nhà giao dịch nạp vào số tiền trị giá trên 20.000 Đô la. Tài khoản này có đặc quyền bổ sung như: ưu tiên rút tiền và quyền truy cập vào phòng giao dịch trực tuyến, cùng nhiều lợi ích dành riêng cho các tài khoản kiểu VIP khác. Ngoài ra, các nhà giao dịch này cũng được cung cấp một chương trình giao dịch phổ biến có thể giúp làm giảm mức spread, nếu họ đạt được tiêu chí nghiêm ngặt về hiệu quả giao dịch. Để biết thêm thông tin chi tiết, vui lòng đọc giải thích trong phần ghi chú về phí hoa hồng ở cuối bài.
Nếu chỉ so sánh riêng về các khoản phí, các nhà giao dịch bán lẻ sẽ không chọn eToro, vì mức spread của sàn này khá cao và các mức giá tại đây khá đắt, bù lại thì eToro lại có thể cung cấp cho người dùng các công cụ giao dịch sao chép và một nền tảng khá tiện ích (chúng ta sẽ bàn thêm về vấn đề này ở mục dưới).
| eToro | |
| Số tiền nạp lần đầu tối thiểu | $200 |
| Phí spread EUR/USD – Tiêu chuẩn | 3,00 |
| Chi phí toàn bộ EUR/USD – Hoạt động | N/A |
| Nhà giao dịch chủ động hoặc Premium/VIP | Có |
Nghiên cứu
Ngoài bộ lịch kinh tế tiêu chuẩn (chỉ có thể xem trên trang web) và tin tức (cũng chỉ có trên phiên bản web), ở eToro có rất ít lựa chọn nghiên cứu thị trường theo phương thức phân tích kỹ thuật truyền thống và phân tích cơ bản.
Tuy nhiên, eToro lại có điểm cộng khi kết hợp nhiều yếu tố xã hội vào các công cụ nghiên cứu có sẵn, từ đó hỗ trợ người dùng khi nghiên cứu tâm lý thị trường. Ví dụ: thay vì cho biết tâm lý hiện thời của tất cả người dùng thì eToro sẽ chỉ sử dụng các giao dịch của các nhà giao dịch hàng đầu khi tính toán dữ liệu tâm lý thị trường (việc này giúp công cụ nghiên cứu tâm lý thị trường của eToro được nâng tầm lên một bậc so với tại các sàn khác). Ngoài ra, các bình luận về một sản phẩm tài chính sẽ xuất hiện dưới dạng luồng thông tin cập nhật từ người dùng, nhờ vậy bạn sẽ biết được các nhà giao dịch khác đang đăng tải điều gì trên mạng eToro, tương tự như trên StockTwits.
Nền tảng & Công cụ
Sau khi chuyển đổi từ nền tảng WebTrader cũ (được ngừng hoạt động vào tháng 4 năm 2017), nền tảng eToro thế hệ mới nhất tiếp tục phát triển thành một nền tảng web với trải nghiệm người dùng (UX) phong phú.
Bắt đầu với danh sách theo dõi, eToro đã thiết kế danh sách này để người dùng dễ dàng và nhanh chóng thực hiện các thao tác cơ bản. Chẳng hạn, người dùng có thể tạo nhiều danh sách theo dõi khác nhau và thêm các sản phẩm tài chính bằng cách tìm kiếm thị trường có sẵn, đồng thời cũng có thể trực tiếp đặt giao dịch từ danh sách theo dõi. Mặc dù eToro chỉ có một vài cột tùy chọn trong danh sách theo dõi, tuy nhiên đây lại là các tùy chọn thiết yếu nhất để giao dịch.
eToro còn có một tính năng khá hay nữa, đó là cho phép người dùng kéo và di chuyển các mục trong danh sách theo dõi và thay đổi chế độ xem. Danh sách này rất năng động và đã được tích hợp trên toàn nền tảng. Và tại đây, người dùng có thể đặt ra cảnh báo hoặc mở cửa sổ biểu đồ. Ví dụ, bạn có thể thêm phần dịch vụ chăm sóc khách hàng vào danh sách theo dõi của mình, đây là một cách tiếp cận khéo léo để đổi mới chức năng này.
Biểu đồ Pro mới rất liền mạch, với 66 chỉ báo, 14 công cụ vẽ và dễ dàng phóng to và thu nhỏ dữ liệu giá.
Các công cụ vẽ của eToro có thể được cải thiện hơn, từ đó, giúp người dùng dễ dàng truy cập hơn bằng cách di chuyển chúng đến thanh công cụ phía trên cửa sổ biểu đồ. Trong thiết lập hiện tại, tính năng này chưa được kết hợp cùng với các chỉ báo kỹ thuật. Nếu không xét đến nhược điểm này, thì các biểu đồ trên eToro khá thân thiện với người dùng.
Giờ thì chúng ta sẽ tạm gác lại vấn đề về phần biểu đồ, eToro còn sở hữu một công cụ rất sáng tạo khác là CopyFunds. Công cụ này giúp đưa các nhà giao dịch hàng đầu vào một nhóm, để bạn có thể sao chép giao dịch dễ dàng hơn. Đối với các khách hàng gặp khó khăn trong việc quyết định nên sao chép giao dịch từ đối tượng nào, CopyFund có thể là một giải pháp thay thế vì mỗi quỹ sẽ gồm một nhóm các nhà giao dịch được chọn trước, và bạn sẽ tự động sao chép giao dịch của nhóm này bằng cách đầu tư vào CopyFund nêu trên.
CopyFund giúp thu hẹp khoảng cách cho các nhà đầu tư muốn sử dụng eToro trên cơ sở đầu tư thụ động, bởi lẽ công cụ này giúp họ có thể tạo danh mục đầu tư dựa trên một hoặc nhiều CopyFund. Mặt khác, các nhà đầu tư tự do cũng có thể sử dụng tính năng CopyFund để đa dạng hóa giao dịch của bản thân. Do đó, CopyFund là một tính năng hữu ích cho toàn bộ người dùng trên eToro.
Bên cạnh CopyFund, eToro còn sở hữu các tính năng khác như Lựa chọn của người biên tập và Xếp hạng các nhà giao dịch. Các tính năng này mang lại các phương án bổ sung, giúp bạn tìm ra các nhà giao dịch tốt nhất để sao chép giao dịch và theo dõi. Về phần cài đặt nền tảng, eToro cung cấp khả năng thiết lập mức mặc định cho khối lượng giao dịch, lựa chọn đòn bẩy và thậm chí bạn cũng có thể đặt mức dừng và giới hạn mặc định cho mỗi sản phẩm tài chính được giao dịch nữa.
Mặc dù các công ty khác trên thị trường cũng có các chức năng tương tự, eToro đã làm cho tính năng của bản thân trở nên liền mạch bằng cách giảm số lần nhấp và chuyển động chuột cần thực hiện, từ đó giúp tiết kiệm thời gian khi phải tiến hành các công việc vốn sẽ cần rất lâu để hoàn thành (chẳng hạn như tìm kiếm đối tượng thích hợp để sao chép giao dịch trong số hàng ngàn người dùng).
Các nhà giao dịch trên eToro đều tiến hành giao dịch thủ công. Sàn giao dịch này không cho phép sử dụng các hệ thống giao dịch tự động, điều này có nghĩa là khi bạn sao chép một nhà giao dịch khác thì bạn có thể chắc chắn rằng các giao dịch mà bạn sắp sao chép hoàn toàn được thực hiện thủ công. Biết được điều này sẽ rất hữu ích cho bạn, bởi lẽ nhiều nền tảng giao dịch xã hội khác tổng hợp hiệu quả kinh doanh của các nhà giao dịch thường cho phép cả giao dịch thủ công và cả chiến lược đầu tư tự động. Trong khi đó, mạng lưới của eToro sẽ chỉ bao gồm giao dịch thủ công mà thôi.
Xét tổng thể thì nền tảng mà eToro mới ra mắt đã giúp người dùng dễ dàng tìm kiếm những nhà giao dịch có các tiêu chí hiệu quả giao dịch cụ thể. Kể cả khi bạn chỉ muốn sử dụng nền tảng này để tiến hành đầu tư tự định hướng, eToro được xây dựng để phục vụ điều này. Tuy nhiên, các yếu tố xã hội sẽ là yếu tố không thể tránh khỏi khi bạn trải nghiệm giao dịch trên nền tảng này. eToro đã thực hiện tốt việc hợp nhất giao dịch tự định hướng và giao dịch sao chép với nhau theo một trải nghiệm giao dịch thống nhất. Đây là một kết hợp mang lại nhiều lợi nhuận cho khách hàng.
| eToro | |
| Giao dịch ảo (Demo) | Có |
| Nền tảng độc quyền | Có |
| Nền tảng máy tính để bàn (Windows) | Không |
| Nền tảng web | Có |
| Social Trading/Giao dịch sao chép | Có |
| MetaTrader4 (MT4) | Không |
| MetaTrader5 (MT5) | Không |
| cTrader | Không |
| Biểu đồ – Chỉ báo /Nghiên cứu (Tổng cộng) | 67 |
| Biểu đồ – Công cụ vẽ (Tổng cộng) | 14 |
| Biểu Đồ – Giao Dịch Theo Biểu Đồ | Không |
| Danh sách theo dõi – Tổng số trường | 6 |
| Loại Lệnh – Lệnh cắt lỗ dưới | Có |
Giao dịch di động
Khi thử nghiệm ứng dụng di động trên Android của eToro, chúng tôi nhận thấy sàn giao dịch này đã làm rất tốt trong việc mang được giao diện và cảm giác từ phiên bản web vào trong ứng dụng di động. Các chức năng như đồng bộ danh sách theo dõi giúp trải nghiệm nền tảng eToro trên các thiết bị khác nhau được nhất quán hơn.
Giống như phần còn lại của ứng dụng di động eToro, các biểu đồ trong phiên bản di động đã phản hồi và kết hợp chặt chẽ với nền tảng web, mặc dù tại đây chỉ có năm chỉ báo – tức ít hơn nhiều so với con số 67 chỉ báo trên phiên bản web. Các công cụ vẽ đã bị loại bỏ hoàn toàn khỏi ứng dụng di động và nếu như eTore cải thiện được thiếu sót này thì sẽ rất đáng hoan nghênh. Ngoài vấn đề nêu trên thì các biểu đồ trong ứng dụng di động eToro đã được tích hợp khá ổn và hoạt động tốt, mặc dù thiếu công cụ vẽ.
Việc tích hợp Biểu đồ Pro vào ứng dụng di động sẽ giúp tính năng này trở nên nhất quán hơn với biểu đồ trên phiên bản nền tảng web. Nhìn chung, eToro đã làm rất tốt với ứng dụng di động của mình.
| eToro | |
| Ứng dụng Android | Có |
| Ứng dụng Apple iOS | Có |
| Giao dịch – Forex | Có |
| Giao dịch – CFD | Có |
| Cảnh báo – Trường cơ bản | Không |
| Danh sách theo dõi | Có |
| Đồng bộ danh sách theo dõi | Có |
| Biểu đồ – Chỉ báo/Nghiên cứu | 5 |
| Biểu Đồ – Vẽ Đường Xu Hướng | Không |
| Biểu Đồ – Di chuyển Đường xu hướng | Không |
| Biểu Đồ – Nhiều Khung Thời Gian | Có |
| Biểu Đồ – Tự động lưu bản vẽ | Không |
| Lịch Forex | Không |
Ghi chú khác
Điều đáng chú ý là eToro cung cấp nội dung giáo dục dưới dạng một Khóa học điện tử eCourse do MTE-Media cung cấp, tính năng này nhằm phục vụ cho số lượng ngày càng lớn các sàn cung cấp các dịch vụ giáo dục hiện đại hóa.
Khi bạn tiến hành đặt lệnh giao dịch trên eToro, luôn có một lệnh dừng lỗ và giới hạn mặc định kèm theo để quản lý rủi ro/lợi nhuận của mỗi giao dịch. Các mức dừng và giới hạn này có thể được điều chỉnh trong phạm vi cho phép nhất định (thường có mức tối đa bằng với mức margin được sử dụng). Mức dừng lỗ và giới hạn bắt buộc này có thể là một mạng lưới an toàn tốt để bảo vệ người mới bắt đầu tham gia giao dịch, tuy nhiên thì nó có thể gây hạn chế cho các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm hơn vì có một số chiến lược giao dịch nhất định sẽ không thể áp dụng được nếu có quy định này.
Tổng kết
eToro có thể là lựa chọn tuyệt vời cho các nhà giao dịch bán lẻ, với tập hợp các ý tưởng đầu tư và sức mạnh của giao dịch sao chép, giúp các nhà giao dịch có nhiều kinh nghiệm muốn có được lợi nhuận khi chia sẻ ý tưởng của mình với các nhà giao dịch khác.
Với các nhà giao dịch mới bắt đầu tham gia thị trường, họ có thể thấy rằng nền tảng của eToro có một điểm sáng nữa đó là khá thân thiện với người dùng. Điều này có nghĩa là tôi không khuyến nghị eToro cho các nhà giao dịch chủ động hoặc giao dịch với khối lượng lớn, bởi lẽ sàn giao dịch này có mức spread khá cao và quy mô giao dịch tối đa cho phép là khá nhỏ, điều này sẽ gây hạn chế cho các đối tượng nêu trên. Mặc dù eToro có số lượng các cặp FX và CFD ít hơn khi so sánh với top 10 sàn giao dịch đa tài sản hàng đầu, thế nhưng eToro không bị bỏ lại quá xa vì nơi đây cung cấp hơn 1,400 sản phẩm tài chính cho khách hàng. Đây là một con số vượt trội so với phần lớn các sàn giao dịch khác mà chúng tôi đã đánh giá.
Việc eToro mở rộng cung cấp tùy chọn đối với các CFD tiền điện tử vào năm 2018 đã giúp sàn này tạo được bước tiến so với các đồng nghiệp trong ngành (vui lòng đọc thêm trong bài đánh giá về eToro Crypto của chúng tôi). Đồng thời thì sàn eToro cũng tiếp tục xác định vị thế đi đầu xu hướng cho bản thân. Cũng trong năm 2018, eToro đã mở rộng phạm vi và tiến hành tiếp cận thị trường tiền điện tử dạng vật lý bằng cách đăng ký kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB) tại Mỹ, cũng như sử dụng chi nhánh do ASIC quản lý để mở rộng cung cấp. Điều này đã giúp eToro trở thành sàn giao dịch số một trong số 28 sàn giao dịch được chúng tôi đánh giá thường niên khi xét về mảng tiền điện tử.